115фз и НКО. Как банк блокирует счета НКО.
11:11 30.05.2022
Главное. НКО тоже могут попасть под блокировку расчетного счета самим банком. 115фз это блокировка финансового контроля банка за подозрительные операции. Банк подозревает обычно в "обналичке", уходе от налогов, "транзите" действиях в интересах третьих лиц. Проще всего избежать 115фз, чем потом отменить решение. 90% блокировок по 115 фз банк уже не снимает, приходится открывать счет в другом банке и переводить туда средства с заявлением на закрыкрытие счета в старом банке. Повторное 115фз это фактически принудительная ликвидация организации. Чтобы уменьшить вероятность 115фз не рекомендуется: -снимать наличные с расчетного счета -использовать договора займа -списывать сразу все поступившие средства -переводить физ.лицам деньги, без уплаты налогов -вести деятельности в разрез уставным направлениям -финансировать террористов и прочих негодяев Поделитесь опытом столкновения со 115фз, в каком банке и удалось ли снять потом блокировку.
11:15 30.05.2022
Последний опыт. Заблокировали в ВТБ счета за перевода волонтерам по 2-3млн в месяц компенсаций за расходы. Документы не все собирали, договора не все подписывали, материальной ответственности с волонтерами подписано не было. Полноценный пакет документов предоставить Фонд не смог. Блок по 115фз не сняли, счет пришлось закрыть. Открыли сразу в двух банках Сбере и Альфе. Меняем систему учета и юридического сопровождения. Расходы платим теперь с расчетного счета и через бизнес карты.
Для возможности отправлять сообщения и взаимодествовать с другими участниками форума, пожалуйста зарегистрируйтесь!